Ein Umzug ist teuer, und erstaunlich viele Menschen zahlen ihn aus eigener Tasche, obwohl sie es nicht müssten. Jobcenter, Sozialamt, Pflegekasse, Arbeitgeber und Finanzamt beteiligen sich unter bestimmten Bedingungen. Entscheidend ist fast immer dasselbe: Sie müssen vorher fragen, nicht hinterher.
Dieser Text gibt einen Überblick über die gängigen Wege. Er ersetzt keine Beratung durch die zuständige Stelle. Die genauen Beträge und Voraussetzungen ändern sich, fragen Sie deshalb immer aktuell nach.
Die wichtigste Regel überhaupt
Bei fast allen Kostenträgern gilt: Die Zusage muss vor dem Umzug vorliegen.
Wer erst umzieht und dann Rechnungen einreicht, bekommt in der Regel nichts. Das ist keine Schikane, sondern Systematik: Die Stellen wollen prüfen, ob der Umzug notwendig und die Kosten angemessen sind, solange sich noch etwas ändern lässt.
Planen Sie deshalb den Antrag vor dem Mietvertrag ein, nicht danach.
Jobcenter: Bürgergeld
Wer Bürgergeld bezieht, kann die Übernahme der Umzugskosten beantragen. Voraussetzung ist, dass der Umzug notwendig ist. Als notwendig gelten typischerweise:
- eine Aufforderung des Jobcenters, die Kosten der Unterkunft zu senken
- eine Kündigung durch den Vermieter oder Eigenbedarf
- eine Wohnung, die zu klein, unzumutbar oder gesundheitlich ungeeignet ist
- die Aufnahme einer Arbeit an einem anderen Ort
- Trennung, Familienzuwachs oder Auszug aus der elterlichen Wohnung unter bestimmten Voraussetzungen
Wichtig ist die vorherige Zusicherung. Sie brauchen sie sowohl für die neue Wohnung als auch für die Umzugskosten selbst. Fehlt sie, trägt das Jobcenter die Kosten in aller Regel nicht.
Übernommen werden können, je nach Einzelfall: Transportkosten beziehungsweise Umzugsunternehmen, Mietkaution als Darlehen, doppelte Miete im Übergangsmonat, Genossenschaftsanteile, in manchen Fällen auch Renovierungskosten.
Ein Punkt, der häufig missverstanden wird: Das Jobcenter darf auf Eigenleistung verweisen, also darauf, dass Sie mit Helfern selbst umziehen. Ein Umzugsunternehmen wird meist dann bewilligt, wenn Eigenleistung aus gesundheitlichen Gründen, wegen des Alters oder wegen fehlender Helfer nicht zumutbar ist. Begründen Sie das im Antrag konkret, statt es vorauszusetzen. Häufig verlangt das Jobcenter mehrere Kostenvoranschläge.
Sozialamt: Grundsicherung und Sozialhilfe
Für Menschen in der Grundsicherung im Alter oder bei Erwerbsminderung sowie in der Hilfe zum Lebensunterhalt gilt eine vergleichbare Systematik über das Sozialamt. Auch hier: Notwendigkeit begründen, vorher beantragen, Angemessenheit der neuen Wohnung beachten.
Pflegekasse: Umzug in eine passende Wohnung
Die Pflegekasse zahlt keinen Umzug als solchen. Sie bezuschusst aber wohnumfeldverbessernde Maßnahmen für Menschen mit anerkanntem Pflegegrad. Dazu zählen zum Beispiel der barrierefreie Umbau des Bades, das Entfernen von Türschwellen oder ein Treppenlift.
Interessant wird es hier: Auch ein Umzug in eine besser geeignete Wohnung kann als solche Maßnahme anerkannt werden, wenn er die Pflege im häuslichen Umfeld erst ermöglicht oder erheblich erleichtert. Das ist eine Einzelfallentscheidung und keine Selbstverständlichkeit.
Der Zuschuss wird je Maßnahme gewährt und ist der Höhe nach begrenzt. Leben mehrere Pflegebedürftige zusammen, kann sich der Betrag erhöhen. Den aktuell geltenden Höchstbetrag nennt Ihnen Ihre Pflegekasse; er wird angepasst, deshalb steht hier bewusst keine Zahl.
Auch hier gilt: erst beantragen, dann umziehen. Die Pflegekasse prüft vorher, ob die Maßnahme geeignet ist.
Arbeitgeber und Agentur für Arbeit
Bei einem beruflich veranlassten Umzug beteiligen sich viele Arbeitgeber an den Kosten. Das ist Verhandlungssache und steht selten von allein im Vertrag. Fragen Sie danach, bevor Sie unterschreiben.
Nehmen Sie eine Arbeit an einem entfernten Ort auf und waren zuvor arbeitslos gemeldet, kommt außerdem eine Förderung aus dem Vermittlungsbudget der Agentur für Arbeit in Betracht. Auch das ist eine Ermessensleistung und muss vorher beantragt werden.
Finanzamt: Umzugskosten absetzen
Wenn Ihnen niemand etwas erstattet, bleibt das Finanzamt.
Beruflich veranlasster Umzug. Ist der Umzug beruflich bedingt, sind die Kosten Werbungskosten. Als beruflich veranlasst gilt zum Beispiel ein Arbeitsplatzwechsel, eine Versetzung, oder wenn sich der tägliche Arbeitsweg erheblich verkürzt. Absetzbar sind Transportkosten, Maklergebühren für die Mietwohnung, doppelte Miete, Fahrtkosten zur Wohnungsbesichtigung und weitere Umzugsauslagen über eine Pauschale.
Privater Umzug. Auch privat lässt sich etwas holen: Die Arbeitskosten eines Umzugsunternehmens zählen zu den haushaltsnahen Dienstleistungen. Ein Teil davon ist direkt von der Steuerschuld abziehbar. Entscheidend ist, dass Sie eine Rechnung haben und per Überweisung bezahlen. Barzahlung wird vom Finanzamt hierfür nicht anerkannt, das ist der häufigste Grund, warum dieser Abzug scheitert.
Sagen Sie Ihrem Umzugsunternehmen vorher, dass Sie den Abzug nutzen wollen. Dann kann die Rechnung die Arbeitskosten getrennt von Material und Fahrtkosten ausweisen, was die Sache deutlich vereinfacht.
Weitere Fälle, die oft übersehen werden
- Schwerbehinderung. Umzugskosten können unter Umständen als außergewöhnliche Belastung geltend gemacht werden, wenn der Umzug behinderungsbedingt notwendig ist.
- Trennung und Gewaltschutz. In akuten Fällen gibt es kurzfristige Hilfen über das Sozialamt und über Beratungsstellen.
- Studium und Ausbildung. Je nach Konstellation kommen BAföG-Bestandteile oder Werbungskosten in Betracht.
- Wohnungsbaugenossenschaften. Manche Vermieter zahlen eine Umzugsprämie, wenn Sie aus einer großen in eine kleinere Wohnung wechseln.
Wie Sie konkret vorgehen
- Klären Sie, wer zuständig ist, bevor Sie eine Wohnung zusagen.
- Holen Sie die Zusicherung schriftlich ein. Mündliche Auskünfte am Telefon helfen Ihnen später nicht.
- Besorgen Sie die verlangte Anzahl an Kostenvoranschlägen. Wir stellen Ihnen einen aus, der die geforderten Angaben enthält.
- Bezahlen Sie per Überweisung und heben Sie die Rechnung auf, auch wenn Sie zunächst selbst zahlen.
- Lassen Sie die Arbeitskosten getrennt ausweisen, wenn Sie den Steuerabzug nutzen wollen.
Wenn Sie einen Kostenvoranschlag für das Jobcenter, das Sozialamt oder die Pflegekasse brauchen, sagen Sie uns das bei der Anfrage. Wir wissen, welche Angaben verlangt werden, und stellen ihn entsprechend aus.